박모씨 등은 대출 피해를 당한 피해자에게 재차 건설회사 정직원으로 채용해 준다고 속인 뒤 대출받을 다른 사람(친구, 지인 등)을 소개받아 다단계 식으로 대출을 받게 하여 대출금 5억8천만원 상당 편취한 혐의다.

또한 휴대폰판매점 업주와 공모하여 피해자 명의로 휴대폰을 개통한 뒤 60여대의 휴대폰을 넘겨받아 중고 및 대포폰으로 판매하여 4천만원 상당을 편취하는 등 총 6억2천만원 상당을 편취한 대출 사기단 12명을 적발하여 1명을 구속하고 11명은 불구속하였으며 주범 박모씨는 계속 추적중이다.

박 모씨 등은 대학생 등 사회초년생인 피해자들에게 학자금지원 및 건설회사 취직 등을 미끼로 유인한 뒤 절차상 서류가 필요하다며 주민등록등본, 인감증명서 등을 제출받아 2012년 6월부터 올해 3월까지 제2금융권 및 사금융권에서 5억8천만원 상당 불법 대출받아 편취한 혐의를 받고 있다.

이들은 위 기간 중 피해자들의 개인정보 이용하여 휴대폰판매점에서 피해자들 명의로 휴대폰개통 신청서를 위조,행사하여 휴대폰 60여대를 개통하고 불상자들에게 대포폰으로 판매하여 4천만원 상당을 편취하는 등 총 6억2천만원 상당을 편취한 혐의다.

박 모씨 등은 대출 받는 절차가 간소한 제2금융권 및 사금융권에서는 개인정보 서류 및 공인인증서로 본인 인증을 대신한 뒤 대출 받을 수 있는 점을 이용, 신용등급에 문제가 없는 대학생 및 사회초년생들에게 불법으로 대출해 주는 등 절차가 허술함을 이용했다.

휴대폰판매점 업주는 가입신청서를 허위로 작성하여 통신사에 개통 신청하면, 통신사에서 가입자에게 통화하여 간단한 개통 사항만 확인한 뒤 휴대폰이 개통되는 것으로, 가입자가 정확한지 여부를 확인할 수 없는 문제점 확인되었다.

경찰은 제2금융권, 사금융권 대출 및 휴대폰판매점의 휴대폰 개통은 본인 인증 절차가 간소하여 위와 같은 피해사례가 빈번한 것으로 보고 개인정보 확인 및 본인 인증을 철저하게 할 필요성을 지적했다.